Регистрация НКО

Наша компания предлагает услуги по регистрации на территории Российской Федерации небанковской кредитной организации (НКО), учрежденной как российскими, так и иностранными участниками.
Небанковская кредитная организация - кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные законом.
НКО формально делятся на три вида: 1) расчетные НКО, 2) организации инкассации, 3) НКО, осуществляющие депозитно-кредитные операции.
НКО может вести банковские счета юридических и физических лиц; осуществлять расчеты по их поручению, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; осуществлять обслуживание юридических лиц, в том числе кредитных организаций на межбанковском, валютном рынках и рынке ценных бумаг, осуществлять расчеты по пластиковым картам, осуществлять инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание юридических лиц, операции по купле-продаже иностранной валюты.
НКО может являться профессиональным участником рынка ценных бумаг с правом привлечения средств юридических и физических лиц.
Таким образом, НКО может выполнять роль казначейства холдинга, вести счета всех его участников, быть «кошельком», перераспределять финансовые потоки, обеспечить полную прозрачность всех финансовых операций и позволить осуществлять оперативное финансовое планирование, фактически стать управленческим и финансовым стержнем всего холдинга.
Интересна НКО и компаниям, выполняющих функции платежных систем.
Об особенностях НКО можно прочитать в статье на нашем сайте.
Регистрация НКО  предполагает следующие этапы:
1. этап. Предварительный анализ финансового состояния участников НКО, в целях установления их соответствия банковскому законодательству.
2 этап. Подготовка и представление в территориальное учреждение Банка России по г. Москве (МГТУ) документов, необходимых для регистрации НКО на территории РФ в соответствии с законодательством РФ.
Приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации требует получения предварительного согласия Банка России.
Таким образом, в процессе второго этапа наша компания подготовит все необходимые документы (при необходимости и  в антимонопольный орган) для согласования приобретения 20%  акций (долей) НКО, экономическое обоснование (бизнес-план) деятельности создаваемой кредитной организации.
3 этап.  Регистрация банка в Банке России. 
Принятие решения Банком России о государственной регистрации НКО и выдаче лицензии на осуществление банковских операций или об отказе в этом производится в срок, не превышающий шести месяцев с момента представления документов.
После  предъявления документов, подтверждающих оплату 100 процентов уставного капитала НКО, Банк России в трехдневный срок выдает лицензию на осуществление банковских операций.
На указанном этапе наша Компания будет оказывать необходимые консультации, представлять дополнительную информацию, подготавливать документы, требуемые ЦБ

Общий срок регистрации

Несмотря на то, что законодательный  срок в соответствии со ст. 15 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" предусматривает, что принятие решения о государственной регистрации кредитной организации проводится в  шестимесячный срок, на деле процесс регистрации займет один год.
Подробную информацию о сроке регистрации кредитной организации можно найти в статье  «Регистрируйте банки».

 В случае создания НКО с иностранными инвестициями дополнительно потребуется согласие Банка России на участие конкретного нерезидента в создании кредитной организации. Иностранные инвесторы должны быть готовы к тому, что нормативный срок  рассмотрения ходатайства о получении такого разрешения сегодня отсутствует. На практике ЦБ РФ рассматривает ходатайства об участии нерезидентов в создании НКО до двух месяцев.
Законодательство предъявляет специальные требования к учредителю кредитной организации, требования к банковскому помещению, в котором будет осуществляться деятельность  НКО, требования к руководителям НКО и главному бухгалтеру.
Информацию об этих требованиях можно посмотреть на нашем сайте.
Мы рекомендуем, прежде чем обратиться в нашу компанию с вопросом о регистрации НКО, оценить свои возможности на предмет соответствия предполагаемых учредителей НКО указанным требованиям.
Требования к  созданию НКО гораздо проще в части установленного размера минимального уставного капитала. В отличии от банка, где минимальный капитал равен 5 млн. ЕВРО, в НКО он составляет 500 тыс. ЕВРО, т.е  меньше в 10 раз.
Участниками НКО могут выступать как юридические, так и физические лица. Требования к юридическим лицам аналогичны требованиям к участникам банка (трехлетний возраст, отсутствие убытков, финансовая устойчивость и пр.). Практика показала, что создавать НКО лучше физическим лицам, которые совокупно могут «показать доход» 500 тыс. ЕВРО.
Мы готовы представить Вам дополнительную информацию, не вошедшую в данный текст, и надеемся оказаться Вам полезными в создании Вашей  НКО.