Регистрация банка

Наша компания предлагает услуги по регистрации на территории Российской Федерации кредитной организации (банка), учрежденного как российскими, так и с иностранными участниками.

Реализация данного проекта предполагает следующие этапы:
1. этап .Предварительный анализ финансового состояния участников банка, в целях установления их соответствия банковскому законодательству.
2 этап. Подготовка и представление в территориальное учреждение Банка России по г. Москве (МГТУ) документов, необходимых для регистрации банка на территории РФ в соответствии с законодательством РФ.
Приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации требует получения предварительного согласия Банка России.
Таким образом, в процессе второго этапа наша компания подготовит все необходимые документы (при необходимости и  в антимонопольный орган) для согласования приобретения 20% акций кредитной организации, экономическое обоснование (бизнес-план) деятельности создаваемой кредитной организации.
3 этап.  Регистрация банка в Банке России. 
Принятие решения Банком России о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций или об отказе в этом производится в срок, не превышающий шести месяцев с момента представления документов.
После предъявления документов, подтверждающих оплату 100 процентов уставного капитала кредитной организации, Банк России в трехдневный срок выдает кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций.
На указанном этапе наша Компания будет оказывать необходимые консультации, представлять дополнительную информацию, подготавливать документы, требуемые ЦБ.

Общий срок регистрации.

Несмотря на то, что законодательный срок в соответствии со ст. 15 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" предусматривает, что принятие решения о государственной регистрации кредитной организации проводится в  шестимесячный срок, на деле процесс  регистрации займет  один год.
Подробную информацию о сроке регистрации кредитной организации можно найти в статье  «Регистрируйте банки».

 В случае создания банка с иностранными инвестициями дополнительно потребуется согласие Банка России на участие конкретного нерезидента в создании кредитной организации. Иностранные инвесторы должны быть готовы к тому, что нормативный срок  рассмотрения ходатайства о получении такого разрешения сегодня отсутствует. На практике ЦБ РФ рассматривает ходатайства об участии нерезидентов в создании банка до двух месяцев.
Законодательство предъявляет специальные требования к учредителю кредитной организации, требования к банковскому помещению, в котором будет осуществляться деятельность  банка, требования к руководителям кредитной организации и главному бухгалтеру.
Информацию об этих требованиях можно посмотреть на нашем сайте.
Мы рекомендуем, прежде чем обратиться в нашу компанию с вопросом о регистрации банка, оценить свои возможности на предмет соответствия предполагаемых учредителей банка указанным требованиям.

Мы готовы представить Вам дополнительную информацию, не вошедшую в данный текст, и надеемся оказаться Вам полезными в создании Вашего банка.