Согласование новых акционеров/участников кредитных и некредитных финансовых организаций
Законодательство Российской Федерации предусматривает необходимость получения предварительного согласия Банка России на совершение следующих сделок с акциями/долями кредитных организаций (банки, небанковские кредитные организации) и некредитных финансовых организаций (страховые организации, микрофинансовые компании, управляющие компании инвестиционных фондов, негосударственные пенсионные фонды) (далее совместно именуемых – «финансовые организации»):
- приобретение (за исключением случая, если акции (доли) приобретаются при учреждении кредитной организации), в том числе в результате пожертвования, и (или) получение в доверительное управление в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок одним юридическим либо физическим лицом более 10% акций/долей финансовых организаций;
- установление юридическим или физическим лицом в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок прямого либо косвенного (через третьих лиц) контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, владеющих более чем 10 процентами акций (долей);
- установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций группой лиц.
Порядок получения согласия на приобретение более 10% акций (долей) финансовой организации (установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, владеющих более 10% акций/долей) юридическим или физическим лицом либо группой лиц (определяемой в соответствии со статьей 9 Федерального закона от 26 июля 2006 года № 135-ФЗ «О защите конкуренции») регламентирует Инструкция Банка России от 25.12.2017 № 185-И.
В рамках получения предварительного согласия Банк России оценивает финансовое положение и деловую репутацию лиц, приобретающих более 10% акций/долей (устанавливающих контроль в отношении акционеров (участников) финансовой организации, владеющих более 10% акций/долей) финансовых организаций.
