Оценка финансового положения учредителей (акционеров, участников) кредитных и некредитных финансовых организаций
Законодательством Российской Федерации установлен контроль за финансовым положением и деловой репутацией учредителей (акционеров, участников) кредитных и некредитных финансовых организаций.
Оценивается финансовое положение как физических, так и юридических лицучредителей (акционеров, участников) кредитных и некредитных финансовых организаций.
В рамках такого контроля для участия в капитале кредитных, страховых организациях, негосударственных пенсионных фондах, управляющих компаниях инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовых компаниях Банком России проводится оценка финансового положения учредителей (акционеров, участников) кредитных и некредитных финансовых организаций.
Проведение оценки финансового положений учредителей/участников кредитных и некредитных финансовых организаций предусмотрено Федеральным законом от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и регулируется Положением Банка России от 28.12.2017 № 626-П.
- оценки достаточности собственных средств (имущества) приобретателя, которая проводится для определения наличия у приобретателя собственных средств, необходимых для приобретения участия в финансовой организации (полученных приобретателем доходов, уменьшенных на величину осуществленных расходов, и принадлежащего на праве собственности необремененного имущества, уменьшенного на величину текущих обязательств).
- оценки удовлетворительности финансового положения, цель которой — определение соответствия финансового положения приобретателя качественным критериям, установленным пунктом 12.11 Положения Банка России № 626-П.
- оценки соблюдения требований, предъявляемых к составу и оформлению документов, в ходе которой определяется соответствие состава и оформления документов требованиям, установленным главами 11 и 12 Положения Банка России № 626-П.
